截止到目前，粤港澳大湾区参与“跨境理财通”的个人投资者合计32542人，整体个人平均使用额度超过13万元人民币。目前跨境理财通主打低风险的固收类产品，但未来会向权益类产品进一步延展，满足两地投资人更多的理财需求。
“跨境理财通”试点落地以来，大湾区投资者表现出极高的热情，从数据来看，试点呈现出几个特点：
（一）业务规模稳步提升。港澳地区共14690位投资者通过深圳试点银行参与“北向通”，资金跨境汇划金额2.11亿元；内地共4734位投资者通过深圳试点银行参与“南向通”，资金跨境汇划金额3.29亿元。
（二）业务区域集中在深圳与香港之间。从“跨境理财通”相关账户开立情况来看，深圳地区共与香港方向开立账户19330个，占开立账户总数的99.5%；从资金汇划情况来看，深圳地区共与香港方向办理资金汇划5.20亿元，占资金汇划总额的96.3%。
（三）各类型银行均积极参与。6家国有银行为个人投资者开立账户15479个、办理资金汇划2.99亿元，占比分别为79.7%和55.4%；7家全国性股份制银行为个人投资者开立账户2282个、办理资金汇划1.29亿元，占比分别为11.7%和23.9%；9家外资银行为个人投资者开立账户1644个、办理资金汇划1.09亿元，占比分别为8.5%和20.2%；2家城市商业银行及农村商业银行为个人投资者开立账户19个、办理资金汇划0.03亿元，占比分别为0.1%和0.5%。
数据显示，截至2022年10月19日，粤港澳大湾区内地试点银行累计开立“跨境理财通”业务相关账户50167个，办理资金跨境汇划15.61亿元人民币，其中深圳地区24家试点银行累计开立“跨境理财通”业务相关账户19424个，办理资金跨境汇划5.40亿元人民币，分别占整个粤港澳大湾区“跨境理财通”业务总量的比重分别为38.7%和34.6%。
未来，跨境理财管理的趋势会更全球化，即表现为外资走进来、中资走出去。从当前的数据来看，试点银行在金融科技等方面加强投入，通过简化业务流程，优化服务体验，推出多元化产品。
